Canada's Best Student Credit Cards

Quelles sont les cartes de crédit recommendées pour les étudiants au Canada ?

Advertiser Disclosure This article/post contains references to products or services from one or more of our advertisers or partners. We may receive compensation when you click on links to those products or services.
Dernière mise-à-jour January 25, 2022

Pourquoi se procurer une carte de crédit pour étudiants ?

Malgré les nombreux avertissements, nous croyons que les cartes de crédit pour étudiants jouent un rôle important pour aider jeunes adultes canadiens à bâtir leur dossier de crédit et se valoir bonne cote de crédit au moment de l’obtention de leur diplôme (une bonne cote de crédit est essentielle pour la location d’une voiture, l’obtention d’une hypothèque, le financement de biens et plus encore).

Les cartes de crédit sont également essentielles pour de nombreuses transactions et réservations en ligne (hôtel, location de voiture) et offrent des récompenses plus lucratives que les cartes de débit.

Comment choisir la meilleure carte de crédit pour étudiants

Les meilleures cartes de crédit pour étudiants n’auront pas de frais annuels et vous donneront la chance de gagner les récompenses qui vous conviennent. Mais, plus important encore, chaque carte de crédit pour étudiants devrait être facilement approuvée sans exiger d’antécédents de crédit (cela semble évident, mais les banques n’exercent pas toutes la même latitude face aux demandes de cartes de crédit d’étudiants). Cela signifie que vous n’avez pas besoin de revenus à temps partiel ou d’un cosignataire pour présenter votre demande.

Pour vous aider à choisir la bonne carte de crédit pour étudiants, nous avons dressé une liste de nos meilleures cartes de crédit pour étudiants canadiens actuellement disponibles, basées sur les frais, les récompenses et la facilité d’approbation.

Meilleures cartes de crédit pour étudiants au Canada en 2021

Carte de créditRécompensesFrais annuelsExamenAdhérez
Carte Visa* SCÈNEMDBonus de 5,000 pts0 $En savoir plusRemplir une demande
Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† pour étudiantsBonus de 800 pts
1 pt / 25 $
$En savoir plusRemplir une demande
Carte de crédit Tangerine avec remises en argent2% de remise dans 2 catégories de choix
0.5% sur le reste
0 $En savoir plusRemplir une demande

BMO Cashback No Fee MastercardCarte MasterCardMD* BMO RécompensesMC

Critères d’éligibilité :
– Côte de crédit requise :
– Revenu personnel minimum requis : $
– Frais annuels :  
$

BMO a amélioré le jeu des cartes de crédit étudiant avec la carte Carte MasterCardMD* BMO RécompensesMC. Cette carte n’a pas de frais annuels, offre % de remise en argent sur TOUS les achats et un taux de bienvenue accéléré de % pour les premiers mois (offre valable jusqu’au ) en plus d’un abonnement GRATUIT au SPC – une valeur de 10 $ ! À la différence de la carte Visa d’étudiant de remises en argent de RBC ou de la carte Visa L’Earn de Scotia, vous n’avez rien à craindre puisqu’il n’y a pas de niveaux, de lettres majuscules ou de petits caractères. Vous obtenez % de remises en argent sur tout.

Grâce au programme de fidélisation des étudiants de la SPC, vous obtenez un rabais additionnel de 10 % à 15 % chez des centaines de marchands au Canada (Applebee, Pizza Pizza, Gap, Old Navy, Thai Express, La Source, Petro Canada, Forever 21, Aldo), etc…).

La carte Mastercard SPC double également automatiquement la durée de la garantie du fabricant allant jusqu’à 1 an et dispose d’une protection d’achat, qui vous assure pendant 90 jours contre le vol ou les dommages pour la plupart des achats effectués avec la carte. Si par exemple, vous achetez un iPhone et qu’en l’échappant votre écran se fissure – avec la carte Mastercard SPC vous êtes couvert pour une période de 90 jours.

Mais une carte d’étudiant ne peut être considérée comme telle que si elle s’adresse à des étudiants cherchant à établir leur crédit. BMO n’exige pas de lettre de référence, de signature d’un parent ou un revenu à temps partiel pour être approuvé. Il suffit tout simplement d’être un étudiant inscrit dans un collège ou une université, et ne pas avoir d’antécédents négatifs pour obtenir sans problème votre première carte de crédit avec une ligne de crédit de 500 $. En moins de 6 mois, vous pourriez bénéficier d’une augmentation de votre ligne de crédit si vous effectuez tous vos paiements à temps.

Avec $  annuels, une remise en argent de %, une adhésion gratuite à la SPC vous donnant droit à des rabais étudiants de 10 % à 15 %  et à une approbation facile, le choix de cette carte va de soi.

Cliquez ici pour demander la Carte Carte MasterCardMD* BMO RécompensesMC


MD

Carte Visa* SCÈNEMD

Critères d’éligibilité :Scene Visa Card FR
– Côte de crédit requise : Fair-Good
– Revenu personnel minimum requis : 12000 $
– Frais annuels : 0 
$

La Carte Visa* SCÈNEMD de la Banque Scotia est une excellente carte pour les étudiants. C’est le moyen le plus rapide et le plus simple d’aller au cinéma gratuitement. Avec seulement 1 250 points, vous pouvez visionner un film dans n’importe quel cinéma Cineplex, Scotia, Famous Players, Silver City ou Galaxy. Scotia offre un bonus Obtenez 5 000 points Scène+ en prime en effectuant des achats courants de 750 $ au cours des trois premiers mois.

Il est très simple d’accumuler des points. Vous obtenez 1 points Scène+ pour chaque dollar que vous dépensez avec la carte, plus 5 points Scène+ pour chaque dollar dépensé dans les cinémas Cineplex. Vous pouvez échanger ces points contre des films gratuits, du pop-corn et des boissons gazeuses, des combos, des événements comme la WWE, des téléchargements de musique et plus encore.

Cliquez ici pour demander la Carte Visa* SCÈNEMD


BMO no fee Air Miles MastercardCarte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† 

Critères d’éligibilité :
– Côte de crédit requise : Fair-Good
– Revenu personnel minimum requis : 15000 $
– Frais annuels : 0 
$

Cette carte est, en fait, l’une des cartes de crédit d’étudiants les plus populaires au Canada, principalement en raison de la popularité du programme Air Miles. La Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† n’exige pas de frais annuels, offre un bonus de bienvenue de 800 AIR MILES, rapporte aux étudiants AIR MILES de récompense pour chaque tranche de 25 $ dépensés et offre aux étudiants 10 % à 15 % de rabais (chez Booster Juice, Burger King, GAP, Aldo, La Source, Amazon CA, etc.) lesquels sont automatiquement appliqués à leur achat. Avec un bonus d’inscription de 800 AIR MILES, 0 $ frais annuels et une adhésion gratuite à la SPC, c’est une excellente carte de récompense pour les étudiants qui doivent rentrer chez eux pour les vacances ou qui aiment simplement voyager.

L’autre caractéristique intéressante de cette carte est qu’elle double automatiquement la garantie du fabricant pour une durée maximale de 1 an et vous protège pendant 90 jours contre le vol ou les dommages pour la plupart des articles achetés avec la carte. Imaginez si vous achetiez un iPad et que dans moins de 90 jours, vous l’échappiez et que votre écran se fissurait – avec la La Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD†, vous seriez couvert.

Mais comme pour la plupart de nos cartes de crédit pour étudiants, cette carte est conçue pour que les étudiants l’utilisent de manière à se construire un score de crédit solide et une excellente solvabilité. Pour être approuvés, les étudiants n’ont pas besoin d’un historique de crédit, d’un revenu à temps partiel, d’une lettre de référence ou de la signature d’un parent – il suffit d’être un étudiant sans antécédents négatifs – pour recevoir 800 AIR MILES en boni de bienvenue, une ligne de crédit d’un minimum de 80 $ et aucuns frais annuels à payer.

Cliquez ici pour demander la La Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD†


Tangerine cash back credit cardNo annual fee, 2% accelerated cash back on 2 selected categories, 0.50% cash back everywhere else.Carte de crédit Tangerine avec remises en argent

Critères d’éligibilité :
– Côte de crédit requise : Good-Excellent
– Revenu personnel minimum requis : 15000 $
– Frais annuels : 0 
$

La carte de crédit Tangerine avec remises en argent est particulièrement avantageuse pour les étudiants qui veulent profiter de remises en argent et épargner, sans nécessairement gagner des revenus élevés. Elle offre des remises en argent directement sur la carte de crédit pour les achats de deux catégories comme les factures récurrentes, l’épicerie et la pharmacie.

Ce n’est pas tout : en ouvrant un Compte d’épargne Tangerine pour y mettre vos remises, vous pouvez sélectionner une troisième catégorie d’achats ! Épargnez rapidement, même si vous êtes étudiant.

Les catégories comprennent l’épicerie, l’essence, la pharmacie, les factures récurrentes, les restaurants et plus.

Vous ne savez pas quelle catégorie choisir pour maximiser vos remises? Pas de problème. Vous pouvez changez vos catégories comme vous le désirez. Puis de toute façon, vous obtenez 0,5 % de remises en argent sur le reste de vos autres achats courants. C’est pas merveilleux ça !

Sans oublier que, contrairement à d’autres cartes de crédit, la carte Tangerine vous permet d’accumuler des remises en argent illimitées. Pas de plafond, ce qui signifie que vous pouvez bien garnir votre compte épargne !

Une fois les trois premiers mois écoulés, vous profitez de 2 % de remises en argent sur les achats des trois mêmes catégories, tant que vous déposez vos remises dans un Compte d’épargne Tangerine. Autrement, si vous désirez recevoir vos remises directement sur votre carte de crédit, vous pouvez choisir deux catégories d’achat.

La carte de crédit Remises Tangerine est idéale pour les étudiants qui veulent économiser sur leurs achats les plus courants, mais qui ne sont pas admissibles à la plupart des cartes de crédit à rendement élevé.

En effet, Tangerine exige un revenu annuel bas de 15 000 $. Les autres facteurs pris en compte pour l’adhésion comprennent vos antécédents de crédit et votre ratio crédit/revenu.

Enfin, Tangerine sait que les étudiants disposent souvent d’un budget limité. C’est pourquoi la carte Remises en argent est offerte à 0 $ par année. Il est cependant important de souligner que les candidats doivent posséder un historique de crédit. Pour être éligible, vous devez avoir déjà eu une carte de crédit, un prêt bancaire, des factures à votre nom, etc. que vous avez payés à temps. Cela dit, la carte Remises de Tangerine pourrait convenir particulièrement aux étudiants plus âgés, voire aux étudiants de cycles supérieurs, qui ont déjà établi leur solvabilité. Quoi qu’il en soit, la carte de crédit Remises de Tangerine, offrant des remises généreuses, aucun frais annuels et des critères d’éligibilité souples, compétitionne dans la cour des grands.

Cliquez ici pour demander la carte de crédit Tangerine avec remises en argent

Choisir la carte de crédit pour étudiants canadiens qui vous convient

Il existe au Canada d’excellentes options de carte de crédit pour étudiants. Tout d’abord, trouvez-en une qui selon vous pourrait approuver votre demande. Deuxièmement, trouvez-en une avec une bonne offre – un bonus de bienvenue généreux et des récompenses continues. Troisièmement, assurez-vous de payer votre solde à chaque mois.

Nous avons, pour vous, une recommandation afin que vous utilisiez votre carte de crédit de manière responsable et pour que vous établissiez une solide histoire de crédit. Si vous n’êtes pas la personne la mieux organisée, planifiez des paiements automatiques préautorisés à partir de votre compte bancaire pour rembourser votre carte de crédit. Ne laissez rien au hasard. Vous pouvez le faire soit en payant le paiement minimum mensuel (évitant ainsi d’être en retard), soit en remboursant automatiquement la totalité de la facture de carte de crédit à chaque mois (vous évitant ainsi de vous retrouver avec une dette ou d’être en retard).

Author Bio

GreedyRates is Canada’s go-to resource for all things personal finance. Our expert articles and videos cover every topic under the financial sun, including credit cards, credit scores, loans, bank accounts, budgeting, investing, RSPs, TFSAs, GICs, taxes, and more. Want our advice on a personal finance issue? Send us an email at [email protected] and we’ll gladly give you some free tips.

Commentaires