Les meilleures cartes de crédit au Canada en 2017

Les meilleures cartes de crédit au Canada en 2018

Date mai 16, 2018 Vus: 1677 Commentaires: 0
Dans cet article

Voulez-vous être inondé de points, de milles, de dollars ou voulez-vous tout simplement savourer les délices que procure un taux d’intérêt de 0 % ? Les plus récents choix de Greedyrates.ca  – pour les meilleures cartes de crédit au Canada en 2018 – devraient donc vous plonger dans un état d’euphorie !

Vous pouvez conserver la carte que vous avez dans votre portefeuille mais vous le faites à vos propres risques. Suivez le lien de navigation ci-dessous pour accéder rapidement à votre catégorie de crédit préférée :

La meilleure carte de crédit pour les personnes qui recherchent des remises en argent

Carte Visa Scotia Infinite Momentum

Si vous cherchez des récompenses sous forme de remises en argent, la carte Visa Momentum Infinite est celle qui offre les taux d’accumulation des remises en argent les plus complets au Canada.

Les détenteurs de cartes reçoivent une remise en argent de 4 % sur les achats admissibles d’épicerie et d’essence – un des taux réguliers les plus élevés au Canada pour ces catégories d’achat. La limite très élevée des dépenses annuelles est fixée à 25 000 $ (remise en argent de 1 000 $). La carte redonne également 2 % de remises en argent pour les achats dans les pharmacies et pour les factures récurrentes automatisées. Tous les autres achats génèrent 1 % de remises en argent.

Cela peut vous sembler suffisant  mais la carte Visa Scotia Infinite offre également l’accès à des expériences gastronomiques, à des concerts, en plus d’offrir des privilèges dans les hôtels de luxe. Pour ajouter encore plus de valeur, les titulaires de carte ont accès à un service de conciergerie 24 heures sur 24 pour tous leurs besoins de planification et de réservation. Enfin, la carte Scotia Momentum offre d’excellents avantages de voyage, incluant plusieurs types d’assurance voyage, tels qu’une assurance pour soins médicaux, une assurance pour interruption de voyage, une assurance contre les retards de vol, et plus encore.

Ce qui rend l’emploi de cette carte encore plus alléchant est le fait que la cotisation annuelle de la carte est annulée pour les 12 premiers mois (comptes ouvrant jusqu’à une date limite; veuillez consulter les termes en appuyant sur le lien ci-dessus).

Cliquez ici pour remplir une demande de carte Scotia Visa Momentum Infinite

La meilleure et la plus flexible carte de crédit de remises en argent

Carte Tangerine avec remises en argent

Carte de crédit Remises TangerineLa remise en argent est un avantage assez simple mais même un avantage simple devrait idéalement être adapté aux intérêts d’un titulaire de carte. Avec la carte Tangerine de remises en argent, les détenteurs de carte peuvent facilement choisir deux catégories d’achats qui leur permettront de recevoir une remise en argent de 2 %. La carte répertorie les achats en différents groupes : épicerie, meuble, restaurant, hôtel-motel, essence, factures récurrentes, pharmacie, rénovation, divertissement, transport en commun et stationnement. Les titulaires de carte n’ont qu’à faire une analyse de leurs dépenses mensuelles selon les catégories offertes et ensuite choisir celles qui accaparent la plus grande partie de leurs dépenses pour ainsi accumuler les plus intéressantes remises en argent.

En choisissant de déposer la totalité ou une partie de leurs remises en argent dans un compte d’épargne Tangerine, les titulaires de carte auront le droit de choisir une troisième catégorie de remises en argent. Pour les achats qui ne proviennent pas d’une catégorie choisie, la remise en argent est de 0,5 %. Le mode de remboursement est également flexible : vous recevez vos remises en argent à chaque mois et vous pouvez décider de les appliquer à votre solde ou de les placer dans un compte d’épargne. Tangerine ajoute un avantage supplémentaire : d’autres utilisateurs autorisés à utiliser votre compte peuvent recevoir des cartes additionnelles gratuitement et profiter de remises en argent tout comme vous. Vous bénéficierez également d’une protection et des garanties prolongées du fabricant, le cas échéant, pour les nouveaux articles achetés avec la carte.

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La meilleure carte pour les sorties

Carte de crédit Cobalt d’American Express

American Express CobaltUne soirée en ville au Canada est rarement bon marché. Mais avec la nouvelle carte Cobalt d’American Express, les détenteurs de cette carte peuvent rapidement accumuler des points de récompense sur toutes leurs dépenses de restaurant, puis échanger ces points contre des frais de voyage et de divertissement.

La particularité de cette carte est la vitesse à laquelle les gains s’accumulent à l’achat de nourriture : 5 points pour 1 $ dépensé au restaurant (et à la maison !). Cela comprend les restaurants, les bars, les plats à emporter et même l’épicerie. Des points sont également gagnés sur les déplacements quels qu’ils soient : 2 points accumulés par 1 $ dépensé en taxi, en covoiturage, en train, en essence et en billets d’avion.

Cet excellent système, qui vous permet de gagner des récompenses sur ce que vous dépensez, est bonifié par la généreuse offre de bonus d’Amex. La promotion d’introduction permet aux nouveaux titulaires de carte d’obtenir jusqu’à 30 000 points au cours de leur première année – et ce, en totalisant seulement 500 $ par mois en dépenses. 1 point de récompense est égal à 0,01 $, permettant ainsi d’obtenir une valeur potentielle de 300 $ en bonus. Les titulaires de carte peuvent échanger leurs récompenses en assistant à des concerts, à des événements sportifs, en allant au théâtre ou à tout autre événement Ticketmaster de leur choix. Si, par contre, ils préfèrent quitter la ville, ils encaissent les récompenses pour un vol long-courrier pour une destination à peu près n’importe où au Canada ou sur le territoire continental des États-Unis.

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La meilleure carte de crédit pour les personnes qui cherchent des voyages gratuits

Carte American Express Or avec primes

Carte American Express Or avec PrimesCette carte est fantastique si vous recherchez un généreux bonus d’inscription, une flexibilité de remboursement, une assurance et un taux de récompense avantageux.

La carte est accompagnée d’un intéressant bonus de bienvenue. Tout d’abord, il s’agit d’un bonus de bienvenue de 25 000 points (à condition de dépenser 1 500 $ sur la carte au cours des 3 premiers mois). Ce qui est intéressant à propos du bonus de bienvenue, c’est que vous pouvez, soit  l’utiliser comme un crédit de 250 $ contre toute dépense de voyage sur votre relevé de carte de crédit, ou vous pouvez le convertir en milles Aéroplan 1:1 sans frais supplémentaires, ce qui signifie qu’il devient en fait 25 000 milles Aéroplan en prime!

La carte American Express Or avec primes est aussi une excellente source de récompenses, mais plus encore, elle est la carte de crédit Aéroplan la plus rentable au pays. Vous obtenez 2 points par dollar dépensé en épicerie, essence, pharmacie et tous les achats de voyage et 1 point pour tous les autres achats. Rappelez-vous, si vous convertissez vos points à Aéroplan, cela correspond à 2 milles Aéroplan en essence, épicerie, pharmacie et pour tout déplacement ! Parmi les autres cartes de crédit Aéroplan existantes, la meilleure de ces cartes offre seulement 1,5 mille par dollar dépensé !

Avec 25 000 points qui peuvent être convertis en un crédit de voyage de 250 $ ou 25 000 milles Aéroplan, vous pouvez échanger ces points contre un vol de retour n’importe où en Amérique du Nord à partir de n’importe quelle ville canadienne !

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La meilleure carte de crédit pour couverture d’assurance

Carte Mastercard BMO World Elite

bmo world elite mastercardLes avantages de l’adhésion à une carte de crédit ne se limitent pas aux récompenses de produits ou aux billets d’avion; un autre avantage offert par certaines cartes sélectionnées est la protection lors d’incidents imprévus et malheureux de la vie. La carte Carte Mastercard  BMO World Elite est idéale pour ceux qui apprécient ces avantages, car elle est dotée d’un large éventail de caractéristiques d’assurance voyage qui assurent la sécurité des titulaires de carte lorsqu’ils ne sont pas chez eux.

La carte Carte Mastercard BMO World Elite possède l’une des caractéristiques de voyage les plus recherchées par les Canadiens : l’assurance médicale d’urgence à l’extérieur de la province. Si une urgence médicale devait survenir lors de leurs voyages, ils pourraient, grâce à une couverture de 2 millions de dollars à leur disposition, défrayer les coûts d’hospitalisation et les coûts d’autres soins.

Toutefois, les urgences médicales ne sont que l’une des nombreuses complications qui peuvent survenir lors d’un voyage et cette carte Mastercard étend ses avantages protecteurs à d’autres domaines de nécessité. Les membres bénéficieront d’une assurance pour les voitures de location, l’annulation de voyage, l’interruption de voyage, le retard de vol et les bagages. La carte est également fournie avec une multitude de services d’assistance voyage supplémentaires, y compris l’avance de fonds d’urgence, le remplacement de documents perdus et plus encore. La couverture est illimitée, ce qui signifie que chacune de ces caractéristiques s’applique à chaque voyage, peu importe la fréquence.

Moyennant des frais supplémentaires, les titulaires de carte peuvent aussi accéder à la protection de solde, une assurance qui garantit que leur solde est payé en cas d’invalidité, de perte d’emploi, de perte de membre, de décès, de maladie grave ou incurable. Considérant que les titulaires de carte sont également exemptés des frais annuels de la première année (offre d’une durée limitée), qu’ils reçoivent une prime de bienvenue de 35 000 points, qu’ils  obtiennent des points très payants au rythme de 2 points par 1 $ pour chaque achat admissible et qu’ils gagnent un accès VIP aux salons d’aéroport, on comprend ainsi que Carte Mastercard BMO World Elite a placé la barre très haut pour les cartes de voyage.

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La meilleure carte de crédit pour les dépenses des ménages

Carte Mastercard Triangle World Elite CTFS

ctsf_Triangle_World_Elite_MasterCardLes familles, dont les dépenses mensuelles sont très importantes pour l’épicerie, l’essence, l’entretien de la maison et du jardin et pour les autres factures du ménage, bénéficieront énormément d’un taux de rendement élevé de 3 % en argent Canadian Tire sur leurs achats dans les épiceries participantes. Il existe également un remboursement de 4 % sur les transactions effectuées chez Canadian Tire, Mark’s, Prok Chek et Atmosphère et 5 cents de retour par litre en argent Canadian Tire à Essence+. L’avantage de gagner de l’argent Canadian Tire, par opposition à d’autres cartes de récompenses, est que vous pouvez le dépenser comme de l’argent comptant dans les magasins participants. Vous gagnez d’abord de l’argent Canadian Tire sur vos achats d’épicerie puis vous l’utilisez pour payer la facture.

En plus de réaliser des économies sur les dépenses de votre ménage, vous paierez 0 $ de frais annuels, vous pourrez, avec votre carte, faire des paiements sans contact pour les petits achats et accéder à la gestion des comptes en ligne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. L’argent Canadian Tire n’expire pas tant que votre compte est ouvert.

Il est important de noter qu’une fois que vous aurez atteint 12 000 $ en achats admissibles, votre taux de rémunération chutera à 1 %. De plus, certains magasins, dont Wal-Mart, Costco et Wal-Mart Superstore, ne font pas partie des magasins d’épicerie vous donnant droit à 3 % de remboursement.

Demandez la carte Mastercard CTFS Triangle World Elite

Les meilleures cartes de crédit sans frais de transaction à l’étranger

Carte MasterCard Platine de Rogers

Rogers Platinum MasterCardAlors que certains voyageurs avertis économisent de l’argent avec des cartes de crédit qui procurent des récompenses en milles, en points et en séjours hôteliers gratuits, d’autres épargnent en évitant la bête noire qui perturbe l’existence de tous les voyageurs canadiens : les frais de transaction à l’étranger. Les frais de transaction à l’étranger sont les frais supplémentaires que les cartes de crédit ajoutent sur chaque achat effectué dans une monnaie étrangère. Les frais sont généralement de l’ordre de 2,5 % pour chaque transaction, ce qui représente une somme considérable au cours d’un voyage de vacances ou d’un voyage d’affaires.

Bien que la carte MasterCard Platine de Rogers facture des frais de transaction à l’étranger, elle mérite d’être mentionnée dans cette catégorie grâce à son offre inhabituelle de récompenses de 3 % sur les achats effectués dans une devise étrangère. Donc, oui, vous devrez payer des frais de transaction à l’étranger sur vos achats de voyage, mais vous gagnerez également plus que ces frais en remise en argent. 3 % de remises en espèces – 2,5 % de frais de transaction à l’étranger = 0,5 % de remises en argent nette.

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Carte Visa Scotia Infinite Passeport

Scotia Passport Visa InfiniteLes voyageurs fréquents apprécieront l’exonération complète de tout frais de transaction en devise étrangère  avec Visa Scotia Infinite Passeport. Ne pas avoir à payer de frais sur les achats permet d’économiser beaucoup d’argent pendant un voyage, mais les avantages de la carte s’étendent également aux plaisirs de voyager. La carte Visa Scotia Infinite Passeport accorde aux voyageurs l’accès aux salons des aéroports du monde entier grâce à Priority Pass, ce qui permet aux membres de payer la moitié du prix demandé aux non-membres (environ 14 dollars par personne). Les titulaires de cette carte finissent souvent par ne rien payer, étant donné que la carte fournit également 6 laissez-passer aux salons d’aéroports chaque année.

Bien que les frais annuels soient de 139 $, ce qui est plus cher que la carte MasterCard Platine de Rogers et la MasterCard Privilège gratuite, les caractéristiques de la Carte Visa Scotia Infinite Passeport surpassent chacune. Pour 139 $, vous bénéficiez d’une exonération complète des frais de transactions faites à l’étranger (pas seulement en remise d’argent comme avec Rogers), de la possibilité de gagner des récompenses Scotia (2 $ par dollar dépensé en épicerie, repas et divertissement) et des laissez-passer VIP pour les salons des aéroports. Vous bénéficierez également d’avantages pour diverses assurances : frais médicaux, interruption et annulation de voyage, voiture de location. La cerise sur le gâteau est une prime d’introduction de 25 000 points pour avoir dépensé aussi peu que 1 000 $ au cours de vos trois premiers mois en tant que titulaire de la carte.

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La meilleure offre promotionnelle

Carte Visa TD Infinite avec remises en argent

TD Cash Back Visa InfiniteLa carte Visa TD Infinite avec remises en argent est une offre relativement nouvelle qui, jusqu’à maintenant, a réussi à passer inaperçue. Toutefois,  sa nouvelle prime d’introduction pourrait propulser sa popularité : en effet, les clients qui s’inscriront  avant le 3 juin 2018 accumuleront une remise en argent de 9 % sur des achats sélectionnés (jusqu’à concurrence de 3 500 $ du total des dépenses).

Après la période promotionnelle, vous obtenez une remise de 1 % sur tous les achats effectués avec la carte. Ce pourcentage passe à 3 % sur les achats admissibles en essence, en produits d’épicerie et pour les paiements récurrents configurés avec votre compte (comme les factures). TD présente une manière flexible d’encaisser la remise en argent. Au lieu d’attendre une année complète pour accéder à la remise en argent qu’ils ont accumulée, les détenteurs de carte peuvent échanger leurs récompenses à tout moment pour réduire les soldes existants.

La carte Visa TD Infinite comprend également des services de conciergerie et d’assistance routière gratuits 24 heures sur 24, l’accès à des expériences gastronomiques et œnologiques, ainsi que des avantages dans plus de 900 grands hôtels du monde entier.

* Revenu minimum requis: 60 000 $ de revenu personnel ou 100 000 $ de revenu annuel du ménage.

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La meilleure carte de crédit si vous êtes étudiant

Carte Mastercard BMO SPC

BMO SPC cash back mastercardObtenir votre première carte de crédit lorsque vous êtes étudiant devrait être une tâche simple. Vous voulez une carte qui offre une approbation facile, ne nécessite pas de revenu ou de preuve de revenu et offre de grandes récompenses!

Malheureusement, toutes les cartes de crédit offertes aux étudiants canadiens ne conviennent pas. En fait, certaines exigent que vous occupiez un emploi à temps partiel et présentiez une preuve attestant que vous avez un revenu. Ce n’est pas vraiment l’approche qu’un étudiant à temps plein considère intéressante. D’autres exigent que vous payiez des droits annuels, ce qui n’a aucun sens.

C’est pourquoi nous aimons la Carte Mastercard BMO SPC pour étudiant. Elle est offerte sans frais annuels et ne requiert aucune preuve de revenu. Elle offre d’excellents avantages, notamment des rabais de 10 à 15 % chez des centaines de détaillants partout au Canada.

Enfin, vous pouvez, soit obtenir la carte de remise en argent ou la carte de crédit Air Miles sans frais. La carte BMO SPC remises en argent offre une prime de bienvenue de 4 % sur tous les achats admissibles au cours des 4 premiers mois. La carte BMO Air Miles sans frais offre une prime de bienvenue de 500 Air Miles!

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