Les meilleures cartes de crédit au Canada en 2021

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Dernière mise-à-jour July 5, 2022

Voulez-vous être inondé de points, de milles, de dollars ou voulez-vous tout simplement savourer les délices que procure un taux d’intérêt de 0 % ? Les plus récents choix de Greedyrates.ca  – pour les meilleures cartes de crédit au Canada en 2020 – devraient donc vous plonger dans un état d’euphorie !

Vous pouvez conserver la carte que vous avez dans votre portefeuille mais vous le faites à vos propres risques. Suivez le lien de navigation ci-dessous pour accéder rapidement à votre catégorie de crédit préférée :

La meilleure carte de crédit pour les personnes qui recherchent des remises en argent

Carte Visa Infinite* Momentum ScotiaMD

Si vous cherchez des récompenses sous forme de remises en argent, la carte Carte Visa Infinite* Momentum ScotiaMD est celle qui offre les taux d’accumulation des remises en argent les plus complets au Canada.

Les détenteurs de cartes reçoivent une remise en argent de 4 % sur les achats admissibles d’épicerie et d’essence – un des taux réguliers les plus élevés au Canada pour ces catégories d’achat. La limite très élevée des dépenses annuelles est fixée à 25 000 $ (remise en argent de 1 000 $). La carte redonne également 2 % de remises en argent pour les achats dans les pharmacies et pour les factures récurrentes automatisées. Tous les autres achats génèrent 1 % de remises en argent.

Cela peut vous sembler suffisant  mais la Carte Visa Infinite* Momentum ScotiaMD offre également l’accès à des expériences gastronomiques, à des concerts, en plus d’offrir des privilèges dans les hôtels de luxe. Pour ajouter encore plus de valeur, les titulaires de carte ont accès à un service de conciergerie 24 heures sur 24 pour tous leurs besoins de planification et de réservation. Enfin, la carte Scotia Momentum offre d’excellents avantages de voyage, incluant plusieurs types d’assurance voyage, tels qu’une assurance pour soins médicaux, une assurance pour interruption de voyage, une assurance contre les retards de vol, et plus encore.

Ce qui rend l’emploi de cette carte encore plus alléchant est Obtenez une remise de 10 % sur tous les achats (jusqu’à 2 000 $ d’achats au total) pendant les trois premiers mois. Ne payez aucuns frais annuels la première année, y compris pour les cartes supplémentaires. Des conditions s’appliquent.

Cliquez ici pour remplir une demande de Carte Visa Infinite* Momentum ScotiaMD

La meilleure carte pour les sorties

Carte CobaltMD American Express

American Express Cobalt 243x153Une soirée en ville au Canada est rarement bon marché. Mais avec la nouvelle Carte CobaltMD American Express, les détenteurs de cette carte peuvent rapidement accumuler des points de récompense sur toutes leurs dépenses de restaurant, puis échanger ces points contre des frais de voyage et de divertissement.

La particularité de cette carte est la vitesse à laquelle les gains s’accumulent à l’achat de nourriture : 5 points pour 1 $ dépensé au restaurant (et à la maison !). Cela comprend les restaurants, les bars, les plats à emporter et même l’épicerie. Obtenez 3 fois les points sur les abonnements à des services de diffusion en continu admissibles au Canada. Obtenez 2 points par tranche de 1 $ d’achats admissibles de transport et d’essence au Canada et d’achats admissibles de voyage. Vous obtenez donc 2 fois les points sur les achats qui vous amènent du point A au point B. Obtenez 1 point par tranche de 1 $ d’achats portés à la Carte partout ailleurs. Nous ne vous dirons pas où dépenser, nous allons juste vous récompenser pour vos achats portés à la Carte

Cet excellent système, qui vous permet de gagner des récompenses sur ce que vous dépensez, est bonifié par la généreuse offre de bonus d’Amex. La promotion d’introduction permet aux nouveaux titulaires de carte d’obtenir jusqu’à 30 000 points au cours de leur première année – et ce, en totalisant seulement 500 $ par mois en dépenses. 1 point de récompense est égal à 0,01 $, permettant ainsi d’obtenir une valeur potentielle de 300 $ en bonus. Les titulaires de carte peuvent échanger leurs récompenses en assistant à des concerts, à des événements sportifs, en allant au théâtre ou à tout autre événement Ticketmaster de leur choix. Si, par contre, ils préfèrent quitter la ville, ils encaissent les récompenses pour un vol long-courrier pour une destination à peu près n’importe où au Canada ou sur le territoire continental des États-Unis.

Cliquez ici pour remplir une demande de Carte CobaltMD American Express

La meilleure carte de crédit pour couverture d’assurance

Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† World EliteMD*

BMO AIR MILES World Elite Mastercard

Les avantages de l’adhésion à une carte de crédit ne se limitent pas aux récompenses de produits ou aux billets d’avion; un autre avantage offert par certaines cartes sélectionnées est la protection lors d’incidents imprévus et malheureux de la vie. Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† World EliteMD* est idéale pour ceux qui apprécient ces avantages, car elle est dotée d’un large éventail de caractéristiques d’assurance voyage qui assurent la sécurité des titulaires de carte lorsqu’ils ne sont pas chez eux.

La carte Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† World EliteMD* possède l’une des caractéristiques de voyage les plus recherchées par les Canadiens : l’assurance médicale d’urgence à l’extérieur de la province. Si une urgence médicale devait survenir lors de leurs voyages, ils pourraient, grâce à une couverture de 2 millions de dollars à leur disposition, défrayer les coûts d’hospitalisation et les coûts d’autres soins.*

Toutefois, les urgences médicales ne sont que l’une des nombreuses complications qui peuvent survenir lors d’un voyage et cette carte Mastercard étend ses avantages protecteurs à d’autres domaines de nécessité. Les membres bénéficieront d’une assurance pour les voitures de location, l’annulation de voyage, l’interruption de voyage, le retard de vol et les bagages. La carte est également fournie avec une multitude de services d’assistance voyage supplémentaires, y compris l’avance de fonds d’urgence, le remplacement de documents perdus et plus encore.* La couverture est illimitée, ce qui signifie que chacune de ces caractéristiques s’applique à chaque voyage, peu importe la fréquence.

Moyennant des frais supplémentaires, les titulaires de carte peuvent aussi accéder à la protection de solde, une assurance qui garantit que leur solde est payé en cas d’invalidité, de perte d’emploi, de perte de membre, de décès, de maladie grave ou incurable. Considérant que les titulaires de carte sont également exemptés des frais annuels de la première année (offre d’une durée limitée) Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† World EliteMD* a placé la barre très haut pour les cartes de voyage avec son offre de bienvenue : obtenez 2 000 milles AIR MILES en prime, en plus de l’exonération des frais annuels de 120 $ la première année*.

Cliquez ici pour demander la Carte MasterCardMD* BMO AIR MILESMD† World EliteMD*

*Des conditions s’appliquent

Les meilleures cartes de crédit sans frais de transaction à l’étranger

Carte Platine Mastercard de Rogers

Rogers Platinum MasterCardAlors que certains voyageurs avertis économisent de l’argent avec des cartes de crédit qui procurent des récompenses en milles, en points et en séjours hôteliers gratuits, d’autres épargnent en évitant la bête noire qui perturbe l’existence de tous les voyageurs canadiens : les frais de transaction à l’étranger. Les frais de transaction à l’étranger sont les frais supplémentaires que les cartes de crédit ajoutent sur chaque achat effectué dans une monnaie étrangère. Les frais sont généralement de l’ordre de 2,5 % pour chaque transaction, ce qui représente une somme considérable au cours d’un voyage de vacances ou d’un voyage d’affaires.

Bien que la carte Carte Platine Mastercard de Rogers facture des frais de transaction à l’étranger, elle mérite d’être mentionnée dans cette catégorie grâce à son offre inhabituelle de récompenses de 3 % sur les achats effectués dans une devise étrangère. Donc, oui, vous devrez payer des frais de transaction à l’étranger sur vos achats de voyage, mais vous gagnerez également plus que ces frais en remise en argent. 3 % de remises en espèces – 2,5 % de frais de transaction à l’étranger = 0,5 % de remises en argent nette.

Cliquez ici pour remplir une demande de Carte Platine Mastercard de Rogers

Carte Visa Infinite* PasseportMC Banque Scotia

Scotiabank Passport Visa Infinite Card FRLes voyageurs fréquents apprécieront l’exonération complète de tout frais de transaction en devise étrangère  avec Carte Visa Infinite* PasseportMC Banque Scotia. Ne pas avoir à payer de frais sur les achats permet d’économiser beaucoup d’argent pendant un voyage, mais les avantages de la carte s’étendent également aux plaisirs de voyager. La Carte Visa Infinite* PasseportMC Banque Scotia accorde aux voyageurs l’accès aux salons des aéroports du monde entier grâce à Priority Pass. Les titulaires de cette carte finissent souvent par ne rien payer, étant donné que la carte fournit également 6 laissez-passer aux salons d’aéroports chaque année.

Bien que les frais annuels soient de 139 $, ce qui est plus cher que la Carte Platine Mastercard de Rogers et la MasterCard Privilège gratuite, les caractéristiques de la Carte Visa Infinite* PasseportMC Banque Scotia surpassent chacune. Pour 139 $, vous bénéficiez d’une exonération complète des frais de transactions faites à l’étranger (pas seulement en remise d’argent comme avec Rogers), de la possibilité de gagner des points Scène+ (2 $ par dollar dépensé en épicerie, repas et divertissement) et des laissez-passer VIP pour les salons des aéroports. Vous bénéficierez également d’avantages pour diverses assurances : frais médicaux, interruption et annulation de voyage, voiture de location. La cerise sur le gâteau est : Recevez jusqu’à 35 000 points Scène+ en prime la première année (soit jusqu’à 350 $ en récompenses voyages). Des conditions s’appliquent.

Cliquez ici pour faire une demande de la Carte Visa Infinite* PasseportMC Banque Scotia

Meilleures cartes de crédit pour les personnes qui ont des dettes de carte de crédit

Carte MastercardMD La Vraie LigneMD Or MBNA

L’offre ne s’applique pas aux résidents du Québec.

La Vraie Ligne MBNALa carte de crédit MastercardMD La Vraie LigneMD Or MBNA est la carte idéale pour vous si vous souhaitez réduire vos paiements d’intérêts, que ce soit sur un solde déjà soumis à un haut taux d’intérêt ou que ce soit sur vos soldes futurs. Avec le faible taux d’intérêt de 8,99 % sur les transferts de soldes, qui vous permet d’économiser beaucoup sur les intérêts que vous payez déjà, et le taux d’intérêt sur les achats, également de 8,99$, vous n’aurez pas à calculer longtemps avant de choisir quelle carte utiliser au moment de payer.

Il faut cependant considérer les frais annuels de la carte de 39 $, qui, bien que compétitifs, peuvent nuire aux économies totales. Si vous calculez que vos économies sur les intérêts sont plus grandes que 39 $ par rapport à votre solde et votre taux d’intérêt actuels, cette carte sera alors avantageuse pour vous. Si ce n’est pas le cas, jetez un coup d’œil à la carte de crédit reliée MastercardMD La Vraie LigneMD MBNA, qui n’a aucuns frais, mais un taux d’intérêt plus élevé sur le transfert de solde.

Critères d’admissibilité :

  • Cote de crédit requise : Moyenne-Bonne
  • Revenu personnel minimal requis : S. O.
  • Frais annuels: 39 $
  • Taux d’intérêt annuels standards de 8,99 % sur les achats, de 8,99 % sur les transferts de solde✪ et les chèques Accès, et de 24,99 % sur les avances de fonds

Faire une demande de carte MastercardMD La Vraie LigneMD Or MBNA ici

Publicité commanditée. MBNA est une division de La Banque Toronto-Dominion (la TD). La TD n’est pas responsable du contenu de ce site, y compris tout éditorial ou toute critique qui peuvent y être publiés. Pour des renseignements complets au sujet de cette carte de crédit MBNA, cliquez sur le bouton “Faire une demande de carte MastercardMD La Vraie LigneMD Or MBNA ici.

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